На волне энтузиазма, связанного с заработком на криптовалюте, появились новые схемы мошенничества. Но некоторые злоумышленники решили не изобретать ничего, а обратиться к классической схеме – финансовой пирамиде. Журналисты ИА «Пенза-Пресс» с помощью экспертов разобрались, как работает «хорошо забытое старое» в современных условиях и на что стоит обратить внимание криптоэнтузиастам, чтобы не прогореть.
«В сферу криптовалют меня привел хороший знакомый, который умеет делать деньги, самостоятельно я бы не рискнула. Я занимаюсь заработком на криптокэшбэке. Люди покупают монеты, а затем продают их. Чем больше человек вовлечено, тем больше оборот, цена монеты также увеличивается, отсюда и прибыль», - рассказала Мария (имя изменено).
По словам специалиста «Тугуш Файненшиал Лимитед» Глеба Пилецкого, такой вид заработка крайне ненадежен.
«Интерес вокруг криптовалют вдохнул новую жизнь в ставший уже классическим способ мошенничества – финансовые пирамиды. Сейчас они нередко представлены в виде так называемых «криптокэшбэков». Идея проста и банальна – пользователи отправляют средства на счет сервиса, получая через непродолжительное время средства вместе с достаточно высокой процентной ставкой назад. Такое положение дел даже может быть правдой, но лишь до момента «схлопывания» ловушки, после которого свои средства вы больше не увидите.
Подобные сомнительные предприятия называют «хайпами». Существуют даже отдельные площадки, размещающие только подобные предложения. Для пользователей это сродни некой азартной игре – успеете вы вывести деньги и немного заработать, или все-таки они «прогорят». Впрочем, расценивать это как потенциальную схему заработка было бы несерьезно», - отметил он.
Мария косвенно подтверждает его слова: сначала девушке эта деятельность приносила прибыль, а теперь деньги «зависли».
«Если мои вложения сейчас не вернутся, уйду из этой сферы, а если получу прибыль, думаю, что продолжу. Вообще, это очень интересно, я познакомилась со многими людьми, у всех какие-то свои проекты. Хочется даже на курсы какие-нибудь записаться, чтобы разобраться во всем этом как следует и различать, где целенаправленный обман, а где реальные трудности, которые мешают развитию», - поделилась она.
Обман при покупке криптовалюты — один из самых распространенных рисков для начинающих криптобизнесменов, уверен основатель и руководитель проекта «Интернет-Розыск | CABIS» Игорь Бедеров.
«Людям предлагают купить биткоины или любую другую криптовалюту, а ее даже нет. Злоумышленники обещают, что покупатели получат 50% прибыль в короткое время. Мошенничество работает, потому что большая часть людей ничего не знает о криптовалютах и тем более о том, как обезопасить себя при совершении криптосделок», - считает он.
Распространенными схемами заработка на криптовалютах являются майнинг и ICO [первичное предложение монет].
«Самым простым вариантом остается майнинг. Любая криптовалютная платформа функционирует за счет создания новых блоков внутри нее – а для этого требуются значительные вычислительные мощности. Майнеры используют специальное техническое оборудование для создания этих блоков внутри системы, за что получают вознаграждение в виде единиц криптовалюты. За счет роста курса криптовалют такой заработок является прибыльным - оборудование окупается и начинает приносить значительную прибыль довольно быстро.
Первичное предложение монет является палкой о двух концах для всей криптоиндустрии. Множество достойных реализации и по-настоящему революционных проектов увидят свет благодаря успешному финансированию, привлеченному с проведением ICO. Но такая схема заработка привлекла и огромное количество любителей легкой наживы, чувствующих на этом новом для экономики поле безнаказанность. Недавно поднятая волна государственного регулирования в ряде стран началась не в последнюю очередь за счет участившегося мошенничества в этой сфере», - дал оценку Глеб Пилецкий.
Схем обмана существует множество. Например, злоумышленники используют SWIFT-перевод [S.W.I.F.T. – сокращенное наименование Сообщества всемирных интербанковских финансовых телекоммуникаций. С помощью него осуществляется передача финансовых данных на международном уровне] с пустого счета, заранее приобретенного, иностранного предприятия.
«Зная о том, что сегодня на рынке идет повальное мошенничество при покупке биткоинов за наличные, злоумышленники решили поступить умнее. Они предлагали «оплатить» покупку вперед со счета своей иностранной фирмы. Так они вышли на сделку с большим числом продавцов криптовалюты. Работала эта схема просто. Денег на счетах иностранной фирмы не было, продавцу пересылался SWIFT на намерение осуществить перевод. Жертва видела отправление денег и переводила злоумышленникам криптовалюту. Однако самих денег не было, счет покупателя был пуст», - рассказал Игорь Бедеров.
Не дремлют и хакеры: в 2017 году в ICO были похищены более $300 млн – это около 7% от всего объема инвестиций в проекты. С помощью хакерских атак мошенники получали доступ к информации с пользовательскими данными, распространяли свои сообщения через разные каналы, выдавая себя за представителей команды проекта, и заставляли пользователей переводить средства на свои счета. Кроме того, специалисты по компьютерной безопасности регулярно находят различные дыры в системах электронных криптообменников и бирж.
Иногда мошенникам помогают воплотить преступный замысел в жизнь сами начинающие криптобизнесмены. Войдя в эту систему и начиная зарабатывать деньги, они стремятся поделиться своим успехом со всем миром, зачастую используя для этой цели соцсети. Это их и губит. Любую страничку в социальной сети можно вскрыть, обнаружить привязанные мобильные телефоны, установить фактическое местоположение самого предпринимателя.
А что же правоохранительные органы? Как они оценивают эту деятельность? На этот вопрос на онлайн-брифинге в ИА «Пенза-Пресс» ответил начальник отдела «К» регионального управления Михаил Чуватов.
«Криптовалюта имеет признаки, схожие с сетевой организацией, вовлекает новых пользователей, наращивая свой потенциал. Официально на территории России операции с криптовалютами не запрещены. Валюта виртуальная, предсказать что-то и порекомендовать гражданам со стороны правоохранительных органов, наверное, будет проблематично», - сообщил он.
По данным УМВД России по Пензенской области, за последнее время ни одного обращения в органы по этому поводу не было. Но это не показатель, уверены эксперты. Начинающим бизнесменам следует быть всегда начеку.
«Принцип работы блокчейн-технологий и перспективы их применения хоть и не до конца понятны большинству людей, не оценивающих себя как криптоэнтузиасты, но стоит уяснить простую истину – деньги здесь не берутся из ниоткуда. Любое предложение сверхприбыли без серьезных затрат должно Вас настораживать как в сфере привычных фиатных денег, так и криптовалют. Любителей наживаться на чужом доверии во все времена было достаточно», - отметил Глеб Пилецкий.
