Управляющий отделением Пенза Волго-Вятского ГУ Банка России Александр Хлобыстов подчеркнул: сотрудники банков для сокращения числа случаев мошенничеств работают в тесном сотрудничестве с правоохранительными органами.

«На запросы от УМВД Банком России предоставляется информация, которая содержится в базе данных о случаях или попытках перевода средств без добровольного согласия клиента. Если эти счета в базе данных есть, то операции блокируются в момент перевода», — уточнил Александр Хлобыстов.

По словам Александра Хлобыстова, в банковской системе региона предпринимаются серьезные меры для предотвращения мошеннических переводов.

К примеру, с 2024 года предусмотрен двухдневный «период охлаждения», в течение которого банк не переводит деньги на подозрительный счет, находящийся в базе данных банков России. О подозрительной операции банк уведомляет своего клиента. За это время человек, который, возможно, находится под воздействием злоумышленников, может поменять свое решение и не подтверждать перевод.

Если же банк допустил перевод средств на мошеннический счет, то он в течение 30 дней должен возместить пострадавшему клиенту всю сумму.

Помимо этого, с 1 сентября 2025 года банки начали выявлять признаки мошенничества при снятии наличных в банкоматах.

«Если банк посчитает операцию подозрительной, то сразу уведомит клиента об этом, и на 48 часов будет введен лимит на выдачу наличных через банкомат – не более 50 тысяч рублей в сутки», — пояснил Александр Хлобыстов.

К примеру, сотрудники банка обратят внимание, если клиент действует не так, как обычно. К примеру, пытается снять деньги по QR-коду или с помощью виртуальной карты, хотя раньше обычно пользовался пластиковой. Или в течение 24 часов клиент досрочно закрыл вклад, взял кредит из другого банка и совершил перевод.

Примечательно, что во всех банках заработал так называемый «сервис второй руки». Он позволяет клиенту назначить уполномоченное лицо, своего помощника, который может подтверждать или отклонять некоторые его банковские операции по переводу или снятию наличных.

«Клиент сам выбирает одну или несколько операций, требующих подтверждения, а помощник одобряет транзакцию в течение 12 часов. За это время он сможет убедиться, что клиента не обманывают мошенники. Если подтверждения от помощника получено не будет, то банк транзакцию не проведет», – пояснил Александр Хлобыстов.